Komplexné finančné služby
Od plánovania financií až po správu portfólia. Riešenia na mieru pre jednotlivcov aj firmy s jasnými poplatkami a profesionálnym prístupom.
Naše služby
Celé spektrum finančných služieb pre rôzne potreby a ciele.
Finančné plánovanie
Dôkladná analýza vašej situácie, stanovenie cieľov a tvorba osobného plánu. Pripravíme vás na dôchodok, kúpu domu alebo školu pre deti.
Cena: od 150 € / jednorazovo
- ✓ Rozbor príjmov a výdavkov
- ✓ Definovanie finančných cieľov
- ✓ Daňová optimalizácia
- ✓ Pojistná analýza
Správa portfólia
Profesionálna správa portfólia na mieru. Pravidelné prevažovanie, optimalizácia a mesačné správy o výkonnosti.
Cena: 0,8% z objemu štvrťročne
- ✓ Individuálna investičná stratégia
- ✓ Pravidelné prevažovanie
- ✓ Mesačné reporty
- ✓ Daňovo efektívne riešenia
Dôchodkové sporenie (DDS)
Pomôžeme vám vybrať optimálny doplnkový dôchodkový fond a maximalizovať váš štátny príspevok. Analýza výkonnosti a pravidelné optimalizácie.
Konzultácia: zdarma
- ✓ Výber optimálneho DDS fondu
- ✓ Maximalizácia štátneho príspevku
- ✓ Daňové úľavy až do 180 €/rok
- ✓ Pravidelný monitoring výkonnosti
Firemné investície
Správa likvidných rezerv, investičné stratégie pre právnické osoby a treasury služby. Pomôžeme optimalizovať cash flow vašej spoločnosti.
Cena: individuálna kalkulácia
- ✓ Správa firemných rezerv
- ✓ Cash flow optimalizácia
- ✓ Treasury služby
- ✓ Dlhodobé investičné stratégie
Často kladené otázky
Odpovede na najčastejšie otázky o našich službách
Minimálny vklad je 50 €. Pri vklade nad 5 000 € odpadá vstupný poplatok. Pre správu portfólia odporúčame minimálne 10 000 € kvôli efektívnej diverzifikácii a optimalizácii nákladov.
Likvidita je týždenná pre konzervatívne a vyvážené portfóliá, mesačná pre dynamické. Výber spracujeme do 5 pracovných dní bez penalizácie. Čiastočné výbery sú možné od 100 €.
Áno, prostriedky sú vedené na custody účte v Tatra banke a chránené v rámci Garančného fondu investícií do 50 000 € na klienta. Sme regulovaní NBS a členom SASS.
Kapitálové výnosy sú zdanené 19% sadzbou. Pri držbe nad 1 rok je možné uplatniť odpočet 500 € ročne. DDS má daňové úľavy až do 180 € ročne. Všetky daňové aspekty konzultujeme individuálne.
Výkonnostný poplatok sa účtuje iba pri prekročení inflačného benchmarku (CPI + 2%). Účtuje sa ročne z reálneho nadhodnotenia portfólia. Princíp "high water mark" zaručuje, že platíte len za skutočne dosiahnutý výnos.
Áno, zmena stratégie je možná kedykoľvek bez dodatočných poplatkov. Odporúčame však zmeny robiť uvážene a v súlade s dlhodobými finančnými cieľmi. Zmenu konzultujeme s vaším poradcom.
Prečo zvoliť naše služby?
Kombinujeme 15-ročné skúsenosti na slovenskom trhu s moderními investičnými prístupmi. Naše služby sú regulované NBS a všetky procesy sú transparentné a v súlade s európskymi štandardami.
Každý klient má pridelený osobný poradca, ktorý pravidelne hodnotí výkonnosť portfólia a prispôsobuje stratégiu aktuálnym trhový podmienkam a klientovým potrebám.
Využívame najmodernejšie technológie pre reporting a komunikáciu s klientmi. Mesačné reporty dostávate elektronicky s detailným rozborom výkonnosti a odporúčaniami.
Náš tím
Zaujíma vás niektorá z našich služieb?
Prvá konzultácia je vždy bezplatná. Spoločne nájdeme najvhodnejšie riešenie pre vaše finančné potreby a ciele.